在以前的幾代人中，財務顧問對他們可以為此操作類型的公司提供了很少的選擇。雖然有許多不同的公司可供選擇，但如果不相同，他們之間的企業環境非常相似。大型名牌公司與可識別的徽標和熟悉的口號統治了這一天。

雖然許多這些家庭名公司仍然在金融業中發揮重大作用，但卻出現了一種新的較小金融服務公司。這些獨立公司通常提供比其較大的競爭對手更全面的產品和服務，並更加註重關係。前瞻性顧問可能難以知道哪種類型的公司將適合最佳，所以閱讀，了解您是否應該與大魚一起游泳或找到一個漂亮的小池塘。

與大魚一起游泳

您加入的公司將取決於您希望的哪種顧問。下面我們已經為您考慮了這一選擇的一些積極和消極的屬性。

陽性

為主要金融集團工作的顧問通常會享受比獨立顧問更大的支持和培訓水平。由主要電線屋經紀公司或保險公司聘用的新顧問可以預期綜合培訓計劃，其中包括學習許可，管理所有必要的保險和證券考試，銷售和產品培訓，以及所有必要技術的教學和行政任務。

大多數新鑄造的顧問也可以尋找一定程度的營銷支持，例如名片，信頭文具和名牌識別，以及至少共享辦公空間。此外，許多較大的公司都提供卓越的初始公開產品，債券庫存和其他經常吸引新投資者的產品。但是，這些規定以顧問的價格出現，通常需要在相當短的時間內滿足陡峭的生產配額，以仍將僱用。事實上，大公司已經創造了建立大多數新員工的商業模式，以成為能夠製造成績的少數人的“墮落者”。

凸緣

更大公司的缺點是這些公司的顧問通常會收到與其獨立的同行同一業務的賠償。如上所述，還將有更多的企業繁文縟節和規則。除了增加工作流程和客戶基礎號碼的期望外，顧問還會隨著他們與客戶花費的時間丟失，這可能會導致兩者之間的斷開，並帶走許多顧問首先加入專業的原因。

在小池塘中濺起

提供更個性化（並且可能更廣泛）產品和服務的精品公司可能對某些顧問更適合。

陽性

什麼零售精品公司缺乏支持和培訓，他們通常可以在賠償和自主權方面彌補。

實際上，更有經驗的顧問可能已經擁有了既定的商業書籍往往會在這些公司登陸，因為它們不需要相同的培訓或營銷支持。零售公司還可提供收入，禮品和/或遺產納稅申報表等專業服務抵押貸款，以及針對特定人口市場（如醫生）量身定制的替代投資或退休計劃方案。

這些小公司提供的更加親密和關係的氛圍通常不能通過較大的集團匹配。在這種環境中工作的大多數顧問都是為自己而不是他們的經紀人經銷商。因此，他們在營銷自己的業務中，而不是品牌名稱。但是，雖然他們可能在委員會中享有更大的自主權和更高的支付，但它們也必須承擔運行業務的唯一責任，或者至少致力於他們的做法。這意味著降壓通常會停止它們，而不是分支經理或其他導師。但新的或更少經驗豐富的顧問可以在其中一個公司中找到一個完美的利基，如果他們能找到一個相信他們的導師，並且願意投入將時間和精力投入向他們展示繩索。

也許更重要的是，在較小的公司工作可以允許顧問有機會為客戶做更有意義的工作，而不是簡單的資產收集和管理。提供超出票價的服務的顧問，例如稅收準備，很快就會更多地了解他們的客戶個人生活，而不是其財務。在許多情況下，顧問可以在許多可能延長財務的許多事項中成為客戶的可信信徒。當這些客戶有與大型資產基礎有關的問題時，這種關係將變得非常寶貴，例如必須解決的業務繼承或遺產規劃問題。

否定

如上所述，較小的公司沒有大量的財政支持。他們可能不會支持顧問材料，名片，牌照或幫助支付顧問的強制升級課程。如果規劃和支付所有這些必要的物品，聽起來像太多的頭痛，那麼大聯盟可能會對你更多。

如何決定

零售公司與企業競爭對手之間的差距正在減少，作為獨立經紀人經銷商，最小的公司通過不斷擴大零售公司可以傳遞給客戶的產品和服務基礎。

顧問是否適合特定的工作模具將在很大程度上取決於他們的氣質。一些問題顧問應該要求自己包括：

• 您是否願意處理公司政治？
• 你可以處理從上面的強制性指示是否會對您的業務產生不利影響？
• 你會錯過與客戶花費的額外時間，以滿足配額嗎？

最終，顧問是否更像是推銷員或企業家可能是一個決定性的。如果顧問滿足於簡單地關注公司政策，那麼大型公司可能會提供他們正在尋找的東西;如果沒有，較小的公司可能是更好的合適。

底線

更大或更小公司之間的選擇可能是由顧問的體驗水平或其氣質決定的。雖然其他因素也可以發揮作用，但顧問希望向客戶提供的業務類型將是決定哪種類型的公司更適合的重要因素。無論你決定什麼，如果你決定跳進水，你知道如何游泳。