系列63與系列65Vs.系列66：概述

當一個人準備進入投資專業人士的世界時，他們必須採取和通過資格考試。經常在個人準備在其職業中完全發揮作用之前，必須有多種必須成功談判的考試。

一旦潛在註冊代表通過了第一個“核心”考試-通常金融行業監管機構（FINRA）系列6或第7系列-至少還有一個障礙仍然是63,65或66系列。許多人的思想中的一個問題是，“我需要通過哪一個？”在本文中，我們將向您展示如何為自己回答這個問題。

查看我們的65系列和63系列的免費學習指南。

系列63

在大多數州，新的註冊代表必須最低限制63系列，以滿足國家法律登記要求.1系列63（正式稱為統一證券代理人州法律考試）由60個問題組成。考試的時間限制為75分鐘。該考試側重於美國和證券行業的倫理下的人員和證券的登記。

為了實現63系列的傳遞狀態，受訪者必須正確地應答60個問題中的43個問題或得分72％。考試是在1979年創建的，費用為147美元。據納薩介紹，關於63系列的技術上65個問題，然而，在考試的65個問題中，60個問題將計入最終得分。剩下的五個問題是在運營問題銀行中納入可能包含的剩餘五個問題。這些問題可能出現在考試中的任何地方，並未確定。“3

NASAA還為候選人提供了63系列的研究指南。您可以在組織的網站上訪問此功能。

系列65

NASAA創建的第一次考試要測試希望提供基於費用的投資諮詢服務的個人的能力是65系列。當時，它主要集中在證券行業的統一證券法案，NASAA修正案和倫理實踐。。

65系列考試經歷了戲劇性的變化，在2000年開始生效。它長期以來一直是75次問題的考試，主要專注於州證券法（統一證券法案）和道德，而是成為一個130質量“能力考試”時間限制為180分鐘。與系列63一樣，系列65考試具有實驗問題，將包含在每個測試中-有10個。通過考試，候選人必須正確應答130個問題的94個（72％）。4

除了關於美國和道德的問題之外，第65系列考試還包括關於經濟學，投資車輛，投資策略，分析和道德主體的問題。

目前，大多數採取系列65人的人都是證券專業人士，他們尚未通過7系列普通證券代表考試，或金融服務行業中的相關領域的證券專業人士-例如會計師-誰希望在業務中提供投資建議費用。當然，這包括為投資諮詢公司工作的人並希望成為IARS。

系列66

66系列考試相對較新。它是由NASAA創建的，以應對經紀商經銷商和其他金融服務公司的要求。它基本上是63系列和65系列的組合，但由於參加考試的先決條件是成功完成第7系列考試，因此它不包括這系列的大部分產品，分析和策略問題65。系列66測試是100個問題，這些問題符合候選人的分數和10個預測問題。考試的時間限制為150分鐘。要通過考試，候選人必須正確回答問題73（73％）問題.5

為了避免與第7系列重疊，納薩組織了一名證券行業專家委員會，以消除第66系列中的問題，這將是第7系列中的第7次重複。結果，大多數人認為66系列考試是“更容易“測試。與第65系列一樣，它將有資格獲得個人作為IAR，並且它符合美國對國家註冊的要求。請注意，候選人可以以任何順序佔據66或7，但兩者必須完成才能註冊。

特殊注意事項

這些考試中的所有三項都是由北美證券管理者協會（NASAA）創造的，並由此組織的合同管理，以前稱為NASD。

NASAA，作為名稱表示，是證券管理員的組織。術語“管理員”是一種通用標題，用於指示負責實施統一證券在狀態的統一證券行為的人。在各國，這個人被稱為“專員，”或“證券國務卿”。

作為一個組織的NASAA實際上預測了1933年的主要聯邦證券法，例如1933年的“證券及交流法”和1934年的證券和交流法案。它於1919年在堪薩斯州成立，並首先努力標準規范國家證券法此後不久。該組織的目標包括保護公眾，並起草了模型法。這些法律可以通過個別國家通過，以防止欺詐並登記參與證券業務的人員。

堪薩斯最高法院司法在證券監管的早期，據報導，人們正在進入他的州和銷售沒有比“藍天這麼多英尺”的實質的計劃。因此，統一的證券法案通常被稱為“藍天法”。6

IAR和投資提供商

投資顧問代表（IAR）是由投資顧問僱用的個人，為客戶提出建議或以其他方式向客戶提供財務或投資建議。IAR與投資諮詢公司的關係類似於為經紀商工作的代理人。

NASAA關於這一主題的諒解備忘錄（MOU）關於該主題的涉及聯邦覆蓋的投資顧問（一家公司註冊的公司）和為公司工作的投資顧問代表。

“如果在SEC註冊投資顧問，這些國家可能不需要投資顧問或監督PE的註冊，許可或資格資格兒子們，除了各國可能牌照，註冊​​或以其他方式有資格有資格獲得位於該州內商業地點的投資顧問代表。“7

該諒解諒解備忘錄是指1966年的國家證券市場（NSMIA）的改善法案，並為其成為IARS的測試人員提出了要求。為了避免昂貴的懲罰，投資諮詢公司必須確保他們的IARS已正確註冊。

在IAR符合註冊要求後，他們必須在提供任何客戶財務建議之前通過適當的考試。國家要求隨著這一點而有所不同，但在大多數情況下，IAR必須通過Series63和65系列或66系列，以及7.8系列

系列63，系列65或66系列常見問題解答

為63系列，65系列和66次考試學習需要多長時間？

在學習需求之間，候選人之間會有所不同，而許多專門從事63次考試的公司建議在學習這些考試的30至50小時內投入任何地方。由於65系列和66考試更長，因此許多人推薦投入80到100小時才能學習。

傳遞65系列或66系列的考試難以嗎？

雖然這些考試的通行證/失敗率不公開，但許多人認為66系列比第65系列更困難，因為它更長。系列65包含130個問題，66系列只有100。

系列65允許您與第7系列做什麼？

系列65使金融專業人員能夠為客戶提供投資建議和分析。如果專業願望出售包裝的投資產品或購買和銷售證券，他們必須通過7系列。

底線

通過第63系列考試在國家內註冊是所有註冊代表的要求。那些希望成為IAR的人必須通過66系列和第7.1系列66相當於採用Series63和65系列。如果個人尚未擁有7系列並希望成為IAR，則為65系列是納斯納的能力考試。