進入共同基金市場的投資者往往面臨著令人困惑的信息和術語，讓他們不確定在哪裡開始。共同基金網站填寫有關大型資金，小型資金，扇區基金，Alpha，Beta，風格箱和其他宇宙概念的信息。

經紀人和金融規劃者隨時推薦任何資金和基金家庭的客戶，但一些投資公司的軌道記錄比其他公司更好。那麼客戶在哪裡可以在哪裡獲得聲音，有關給定基金或基金家庭的無偏見的信息？請仔細閱讀，找出答案。

一個最終資源

幾十年來，晨星被認為是金融業中共同基金的首要信息來源。第一個共同基金源書發佈於1984年，該資源已在全球範圍內使用數百萬投資者和數千名財務顧問。，以及可變年金亞帳篷基金。許多本地公共圖書館提供對晨星服務的訪問權限。

Morningstar向投資者提供的主要工具之一是其一頁的基金事實表。本紙包裝有關給定基金的相關信息，使投資者能夠快速評估其潛力。此表上的一些數據包括下面列出的數據。

MorningStar樣式框

此常用工具將共同資金分類為九個不同類別的一個，具有單獨的股權和固定收入基金類別，例如，股票基金可以被歸類為大量增長基金或小型價值基金根據其資本化和投資目標。

生命統計

每個事實表都列出了基金的聯繫信息，成立日期，在頁面底部的管理和最低初始購買金額和最低購買金額，以及所有分享的基金銷售費表（如果有的話）完全分解課程。所有管理和12B-1費用也包括在這裡。

歷史性能

晨星基金事實表總是展示基金的平均全年回報率過去三年和六個月，一，三，五，10年，以及自基金的成立以來。這些數字都與所有零班股份（甚至在某些情況下也是在某些情況下）進行評估的任何相關銷售費用。累積總回報號也在發布。季度退貨顯示為過去五年。

10,000美元的增長

每份報告都包含一個圖表，如本資金成立，直到目前的所有銷售費用和其他費用為止，計算10,000美元的初始投資的增長。

星和類別額定值

這些通常是投資者在選擇基金時看的第一個指標。星級評級根據過去的績效在四個廣泛的資產課程中排名資金，而類別評級是同一風格框中的資金更具體的比較.45

基金組合和holdings

資產類別和部門的基金中個人安全控股的百分比分解詳細介紹。每個事實表還列出了公司的第10個持有公司。債券和其他固定收入基金還包含基金持有的個人證券的平均持續時間和成熟度的細分。

投資目標

每個事實表都會打印基金的規定的投資目標和將用於實現這一目標的一般投資策略。

morningstar的佔用

事實表的這一部分對基金提供了簡短的評論和其投資組合管理人員的表現，並且通常為短期和長期的基金的未來表現提供了意見.6

技術數據

MORNAYSTAR為每個基金分析了許多技術指標，例如其銳利比率，BETA，alpha以及基金風險，波動和獎勵的其他數學量化。這些始終列在單獨的部分中。

特殊注意事項

對退休賬戶的年金投資周圍的規則有一個重要的變化。2019年，美國國會通過了安全行為，這使得退休計劃的年度變化。年金現在更加便攜，意味著您的401（k）年金可以在更改工作時滾入另一個計劃中.7

法律還通過對該公司在該公司不能因破產而支付付款的情況下，對年金提供者的限制降低了年金提供者的法律風險。投資者應諮詢金融專業人員，以審查新規則，因為安全行為。

重新調節本身

晨星于2005年出版2005年.8此後，該公司已不斷完善和擴展其產品和服務套件。其服務現在超出了簡單的分析，包括用於金融規劃者和X射線投資組合分析服務的複雜貨幣管理軟件，允許規劃人員和投資者看到其投資組合中的控股潛在重疊，為投資者的阿森納添加了額外的工具。